各地纷纷成立金融监管局，意在强化金融监管职能

日前，上海市金融工作委员会党委书记、上海市金融服务办公室主任郑杨，在接受媒体采访时表示，为更好地落实防范金融风险工作，上海金融办正在考虑加挂“地方金融监督管理局”牌子。对此，有银行业内人士表示，上海金融办加挂金融监管局牌子，可以明确职能，令其做到师出有名，名正言顺，有利于加强地方金融监管。

事实上，最早开始谋划成立金融监管局的并不是上海。最近几个月，深圳市金融办、江苏省金融办、浙江省金融办均出现调整，纷纷加挂金融监管局牌子，标志着全国各地的金融办正迎来职能改革。

2017年10月10日，深圳召开全市金融工作会议，决定在市金融办加挂地方金融监管局牌子，对当前相对分散的地方金融监管职能进行整合，进一步分离发展和监管职能，补齐监管短板，切实履行好中央交由地方负责的各类金融机构，如小额贷款公司、融资性担保公司、交易场所等监管和风险处置职责。

2017年11月出台的《江苏省省级承担行政职能事业单位改革实施方案》显示，将省政府金融工作办公室由省政府直属事业单位调整为省政府直属机构，机构规格为正厅级，挂省地方金融监督管理局牌子。

2017年11月底召开的浙江省金融工作会议明确提出，浙江省要深化地方金融监管体制改革，具体举措就包括省金融办加挂省地方金融监管局的牌子，主要承担地方金融业的监督管理和风险处置职能。

金融监管局设立的背后是地方金融乱象和金融监管职能的缺失

地方金融监管在机构设置方面的变化，体现了地方金融监管进一步加强和完善的趋势，也是在当下地方金融乱象频发的背景下，地方金融监管补短板的必然选择。

近年来，部分地区金融发展混乱，政府干预金融、非法集资、债务链条断裂等金融乱象及风险事件时有发生，区域性风险隐患突出，反映出现行地方金融监管体制仍存在严重短板。特别是，在互联网金融快速发展的背景下，网络小贷公司、虚拟货币交易所等归属于地方的非持牌金融机构和组织的风险加速暴露，这些问题都体现出地方金融监管体制改革和完善的必要性。

由于目前国家层面对于地方金融监管尚无明确的法律规定或统一要求，各地方政府开展金融监管工作往往从自身实际考虑出发，导致各地的金融办具有不同的职责定位，并且绝大多数金融办都同时拥有促进金融发展及进行监督管理这两项具有明显利益冲突的职能。地方金融办作为地方政府的组成部分，在地方政府“以GDP为纲”政绩观的驱动下，往往将扶持金融机构发展、吸引资本流入、提高融资规模等能够带来短期经济利益的事项作为优先任务，甚至为达目标，干预金融机构的正常经营，而防范金融风险、维护金融稳定等核心职责却被置于次要地位或被忽略。职责定位的偏颇及行为目标的异化，不可避免地导致地方金融行业的无序发展及金融风险的不断积累，埋下区域性风险爆发的隐患。

未来应加强协调，强化职能，有效发挥金融监管局的作用

地方金融监管职能和发展职能的分离，不只是加挂一块牌子那么简单，未来需要加强地方金融管理局与一行三会派出机构的分工协作，进一步强化监管职能。国家金融与发展实验室银行研究中心主任曾刚认为，新近设立的国务院金融稳定发展委员会(下称“金融委”)作为我国最高层级的金融监管统筹和协调机构，可以在加强中央、地方间的监管协调，消除监管分割等方面发挥重要的作用。具体来说应从以下几方面入手：

一是强化中央统筹，在成员构成方面，纳入地方金融管理部门。同时考虑到金融管理主要是中央事权这一前提，地方成员在金融委具有参与会议讨论、提出政策建议等多项职权，但在事项决策方面不具有投票权。

二是加强监管指导，推进统一规则建设。目前国家层面对于地方金融监管尚无明确的法律规定或统一要求，应制定统一的规章制度规范地方金融监管局的监管行为，明确金融监管局的职责定位等。

三是从功能监管入手，以行为监管为主。地方金融监管应坚持功能监管视角，将辖内行使金融功能的机构或业务活动均纳入监管范围。通过实施强有力的行为监管，确保其经营行为守法合规，营造公平、透明及有序的金融市场环境，并保护金融消费者合法权益。

四是金融委应建立对于地方金融管理部门的问责机制，压实地方监管责任，使得地方金融管理部门切实承担并履行风险处置及非法集资防范的第一责任。对于履职不力、严重失职渎职的，金融委应对失职部门及其相关责任人进行严格问责。