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转型发展拓新路 奋发有为建新功 北京银行数字化转型引领业绩进中向好
来源:新浪网  作者: 北京晚报 2022-05-05 14:16:26
近日,北京银行发布2021年年度报告及2022年第一季度报告。一组组沉甸甸的数据,记录着北京银行立足新发展阶段,贯彻新发展理念,融入新发展格局的点滴努力。

近日,北京银行发布2021年年度报告及2022年第一季度报告。一组组沉甸甸的数据,记录着北京银行立足新发展阶段,贯彻新发展理念,融入新发展格局的点滴努力。2021年是中国共产党成立100周年,是“十四五”规划开局之年。“2021年也是北京银行奋发有为、转型发展的关键一年。”北京银行党委书记、董事长霍学文在年报致辞中表示,北京银行始终坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,紧密围绕国家战略部署、首都发展大局、监管政策指引,坚持以数字化转型统领“五大转型”,发展质量显著改善,实现了规模、效益、质量、品牌的均衡、稳健、高质量发展,交上了一份可圈可点的业绩答卷。

年报显示,报告期内北京银行坚持稳中求进,各项业绩企稳向好,经营管理质效显著提升,截至2021年末,资产突破3.06万亿元,成为首家资产规模突破3万亿元的城商行;实现营业收入662.75亿元,实现归母净利润222.26亿元,营收、净利润增速较2020年稳步回升。2022年一季末,总资产达到3.14万亿元,北京地区贷款8649亿元,同比增长11.8%,北京地区存贷款余额增长2138亿元,实现“开门红”。

谋转型

数字化统领“五大转型”之路越走越宽

世界变局之中,银行全面提质增效离不开转型发展,北京银行坚持在转型发展中化解问题、打开空间、积蓄势能。通过一年探索,北京银行以数字化转型统领发展模式、业务结构、客户结构、营运能力、管理方式“五大转型”的道路更加深入人心。

拥抱金融科技,银行内生动力显著增强。数据显示,2021年,北京银行科技投入占营收比重为3.5%,在夯实技术底座、完善数据治理,构建数字营销、数字风控、数字运营体系等方面取得了一批重量级成果,在打造敏捷化创新体制机制和敏捷团队方面实现了一系列突破,数字化转型引领多点突破、次第开花生动局面。北京银行以“211工程”统筹数字化转型重点项目群建设,在顶层设计指导下着力构建起具有北京银行特色、支撑数字化转型的企业级业务架构体系,向“数字京行”的发展愿景加速迈进;提升数字创新能力,打造“顺天”平台、“云旗”平台等一批具有自主知识产权的关键技术底座;研发“京Lake”数据湖、“京智大脑”等关键基础设施;发布“数字人”多模态交互系统,科技对业务赋能作用持续彰显;加强手机银行APP建设,客户活跃水平持续提升,活跃客户数(MAU)超400万户,同比提升74%;加强产学研合作,与中科院自动化所开展战略合作,加入“长安链”生态联盟,持续推进对新技术、新领域、新生态、新场景的研究和探索。

加大零售转型投入,银行业务结构持续优化。截至2021年末,北京银行零售资金量(AUM)余额8844.7亿元,增量突破1000亿元,创近三年最高水平。其中,零售储蓄存款规模4419.4亿元,较年初增长13.4%,增量贡献达84.9%;零售贷款规模5853.9亿元,较年初增长15.9%,个人贷款中经营贷和消费贷增量占比达72.1%,同比大幅提升38.2个百分点;零售客户数突破2500万户,达到2565.8万户,较年初增长207.9万户,实现近三年来最高增速。北京银行零售转型开启“第二增长曲线”。

2021年,北京银行在客户结构上不断寻求新突破,“客户倍增”计划推动公司业务更优更强。通过深入推进对公客户倍增计划,持续优化客户分层分类管理模式,对公有效客户数较年初增长4万户,延续快速增长势头。北京银行还大力开拓结算型客户,促进结算资金沉淀,加强银企总部对接营销合作,实现公司客户“增量提质”。

此外,北京银行还加速构建交易银行生态体系,优化企业网银8.0,网银覆盖率持续提升,上线企业手机银行4.0、企业微信银行,升级银企户联、银企慧联,向三位一体的门户渠道生态圈建设迈出坚实一步;积极推进本外币产品线上化,建设跨境电商收款平台,布局全国版和地方版“国际贸易单一窗口”;打造“开放、品质、高效”的财富管理产品平台,理财业务顺利完成净值化转型;投行业务加快创新转型发展,业务规模稳步提升,通过券商、租赁、保险等市场化机构开展撮合交易规模218.5亿元,同比增长539%;加快管理变革,成立区域审计中心、集中采购中心、金融研究所等机构,打造全行集中运营平台,经营管理提质增效,高质量发展动能更加强劲。

强特色

坚持服务实体持续擦亮金融品牌

2021年,全球经济复苏分化,作为国内城商行的排头兵,北京银行延续了一贯“稳健”的风格,主动让利实体经济,加大小微企业金融支持力度,聚焦科创、文化、绿色三大品牌,在服务实体经济对冲疫情影响、加快高质量发展的同时,也实现了自身的稳健增长。到2021年末,北京银行资产总额3.06万亿元,成为全国首家资产规模突破3万亿元的城市商业银行;实现归母净利润222.26亿元,同比增长3.45%,盈利能力保持稳健;完成600亿元永续债发行,大幅提升一级资本充足率3.17个百分点;一级资本在全球千家大银行排名第62位,入围中国系统重要性银行,行业地位和品牌影响力持续提升。

北京银行积极服务实体经济,支持首都实体产业复苏。落地全国首笔科创转贷款,参与全国首批外币同业存单发行、投资业务,进一步丰富外币投资渠道,优化外币资产负债结构。获得银行间外汇市场远掉期尝试做市商等业务参与资质。黄金租借新发生业务规模同比增长25.1%,代购实物贵金属业务销售额同比增长25.7%。构建总分两级托管运营模式,北京、天津托管运营分中心正式挂牌成立,实现运营操作集中、业务集约化专业化;年末公募基金托管规模1482亿元,较年初增长993亿元,增幅203%,增速居上市银行首位;公募基金占比由4%提升至13%,托管资产结构持续优化。

在服务实体经济的同时,北京银行的金融市场业务也实现提质增效。据统计,2021年,北京银行金融市场管理业务规模2.42万亿元,货币市场交易量39.93万亿元,全国市场占比3.43%,处于市场第一梯队,创利同比增长7.16%,优质客户规模较年初增长34%。

围绕科创、文化、绿色三大品牌,北京银行持续加大资源倾斜投入力度。成立总行科技创新金融中心,揭牌前门文创支行,雍和文创专营支行升级为“国家文化与金融合作示范区雍和文创支行”。推出“文信贷”“文化英才贷”“电影+”版权质押贷等文化金融新产品。拓展银政合作,与北京市文化和旅游局共同发布“漫步北京及网红打卡地金融支持计划”;与北京市文物局、北京中轴线申遗保护工作办公室共同推进北京中轴线申遗系列活动。积极落实碳达峰、碳中和战略部署,加快绿色金融发展,发布“绿融+”绿色金融品牌;成立北京地区首家以“绿色”命名的支行,落地“双碳”背景下北京市首笔碳排放配额质押贷款业务、银行间市场全国首单“碳中和”小微金融债券、全国首单供应链绿色资产支持票据,助力全国首批、北京市首笔公募REITs——“首钢绿能”项目成功募集。

截至2021年年末,北京银行科创金融贷款余额1607.5亿元,户数7150户;文化金融贷款余额634.2亿元,户数3278户;绿色贷款余额477.4亿元,较年初增长215.2亿元,同比增速82.1%,其中清洁能源产业贷款同比增速104.7%,增速位居主要银行前列。北京银行不断强化普惠战略定位,到2021年末,银行普惠金融贷款余额1261亿元,增量增速创近三年新高。其中,普惠型小微企业贷款户数13.8万户,较年初增11.5万户;小微特色支行59家,较2020年增加3家。

践使命

为社会贡献共同富裕“金融力量”

年报中指出,北京银行董事会一致通过,建议派发2021年普通股股息每10股3.05元。近3年,北京银行现金分红比率均超过30%,让投资者共享发展红利。

坚持为客户创造价值,为股东创造收益,为员工创造未来,为社会创造财富,北京银行在归位尽责中擦亮初心,践行使命。

北京银行全力支持首都经济社会发展,北京地区贷款余额、纳税贡献、人民银行“稳企业保就业”资金投放均排名市管银行第一。到2021年末,北京银行京津冀协同发展重点项目贷款余额335亿元,“一带一路”重点项目贷款余额221亿元;普惠小微企业信用贷款余额162亿元,办理小微企业延期还本付息4769笔,累计272.7亿元;践行绿色发展理念,加大绿色信贷支持力度,绿色贷款余额477.4亿元,同比增长82.1%。此外,在提高政务服务供给能力上,上线北京市财政非税电子化系统,北京市首家上线国库集中支付一体化系统,为财政预算单位提供标准化政务服务。

聚焦社保、医疗、教育、公积金等关键民生领域,北京银行努力提升金融服务的“人民性”“普惠性”,人民群众在一件件“关键小事”得以解决的过程中感受到北京银行的服务温度。2021年,北京银行积极推进民生建设,北京市首家开通手机银行进行灵活就业人员社保费查询缴费;“校园缴费”累计接入中小学校81家,“智慧医保2.0”覆盖超700万参保客户,工会互助服务卡累计发卡582万张;助力乡村振兴,打造“万院计划”支持乡村旅游发展,合作发行乡村振兴票据4.1亿元;对外捐款和赞助超9800万元,志愿者达2000余人,志愿活动时长超过2700小时。

防风险

数字风控体系进一步完善

2021年,北京银行强化风险管控,存量风险加速出清,风险抵御和数字化转型深度融合。

北京银行坚定底线思维,深化重点领域风险防控,分类施策化解潜在风险,多措并举加大不良资产处置力度,存量风险加速出清,增量风险有效遏制,为高质量发展筑牢“压舱石”。截至2021年末,不良贷款率1.44%,同比下降0.13个百分点,不良指标稳中向好。

同时,加强数字风控体系建设,推进“京行E警通”功能完善,优化贷后系统管理流程,利用系统提升数据应用能力,多维度提升风险管控能力。

向未来

推动数字化转型成效达到银行同业领先水平

成绩代表过去,奋斗面向未来。世界处于百年未有之大变局,经济复苏也是进行时,金融力量依旧要当好稳定宏观经济大盘的“压舱石”。北京银行将唱响主旋律、护好基本盘、展现新面貌、构建新模式,努力打造服务领先、经营稳健、价值卓越、高质量发展的百年银行。

面向未来,北京银行的“掌门人”——党委书记、董事长霍学文表示,要力争用三年时间,推动北京银行数字化转型成效达到银行同业领先水平,努力把北京银行建设成为首都金融企业数字化转型的典范。

具体来讲,北京银行将立足首都经济“基本盘”,强化场景建设和科技赋能,有效连通政府部门“智慧政务”和百姓“美好生活”;整合各方资源,以“一个银行,一体数据”(One Bank, One Data)为客户提供数字化时代的多元化金融服务,优化客户体验;打造全生态服务体系、新零售战略体系、财富管理和资产管理体系、智能化风险管理体系以及数据治理体系,让银行实现更加均衡、更具活力、更可持续的高质量发展。

“我们将一棒接着一棒跑,以高质量党建工作、高质量业务发展、高质量风险防控奋力谱写全行高质量发展的新篇章,以更加优异的成绩迎接党的二十大胜利召开。”北京银行党委书记、董事长霍学文表示。

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编辑:刘灵如
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